Für Geschädigte: der greifbarste Anspruchsgegner

Wer auf das Konto eines Finanzagenten überwiesen hat, hat gegen diesen regelmäßig zivilrechtliche Ansprüche – aus Bereicherungsrecht und, bei zumindest leichtfertiger Mitwirkung an der Geldwäsche, aus Schadensersatz (§ 823 Abs. 2 BGB i. V. m. § 261 StGB als Schutzgesetz).

Der praktische Weg: Die Empfänger-IBAN aus Ihren Überweisungen führt über die Ermittlungsakte zum Kontoinhaber – Name und Anschrift liefert die Akteneinsicht (§ 406e StPO).

Deshalb gehört die Auswertung der Empfängerkonten zum Kern unserer schriftlichen Chancen-Prüfung im Rückholpaket: Ob sich ein Vorgehen lohnt, hängt davon ab, wer der Kontoinhaber ist und ob bei ihm etwas zu holen ist – genau das prüfen wir, bevor Sie weiteres Geld in die Durchsetzung investieren.

Für Kontoinhaber: „Ich wusste nicht, wofür” schützt nicht automatisch

Wer sein Konto für fremde Zahlungen zur Verfügung stellt, riskiert ein Ermittlungsverfahren wegen Geldwäsche – strafbar ist auch die leichtfertige Begehung (§ 261 Abs. 6 StGB): Wer bei einem „Job”, der nur aus Geldempfangen und Weiterleiten gegen Provision besteht, die kriminelle Herkunft grob außer Acht lässt, kann sich strafbar machen, ohne sichere Kenntnis zu haben.

Typische Folgen: Kontokündigung und -sperrung, Hausdurchsuchung, zivilrechtliche Inanspruchnahme durch die Geschädigten – oft über Beträge, die längst weitergeleitet und verbraucht sind.

Wichtig: keine Angaben gegenüber Polizei oder Bank ohne anwaltliche Beratung; als Beschuldigter haben Sie ein Schweigerecht, und vorschnelle „Erklärungen” verbauen regelmäßig die Verteidigung. → Vertiefung in unserem Strafrechts-Bereich: Geldwäsche-Vorwurf und Kontosperrung.

Die Rekrutierungsmaschen

• „Finanztest-Jobs” und „Zahlungsabwickler”-Stellen auf Jobportalen (Arbeit: Zahlungen empfangen, abheben, per Krypto oder Transferdienst weiterleiten)
• Der Online-Partner, der „vorübergehend kein eigenes Konto nutzen kann” (Pig Butchering)
• „Kontovermietung” gegen fixe Provision
• Studenten- und Neubürger-Anwerbung über soziale Medien.

Wie aktuell diese Masche ist, zeigen zwei BaFin-Warnungen vom Mai 2026: Unter „SKF-Beratung” (skf-beratung.com) und „SLS-Consulting” (sls-consulting.de) wurden Stellen als „Mitarbeiter in der Verwaltung – Homeoffice” ausgeschrieben – tatsächlich bestand der „Job” nach Einschätzung der Aufsicht im unerlaubten Erbringen von Zahlungs- und Kryptowerte-Dienstleistungen; die in den Arbeitsverträgen genannten echten Firmen hatten damit nichts zu tun (Identitätsmissbrauch).

Faustregel: Jede Tätigkeit, deren Kern das Durchleiten fremder Gelder über das Privatkonto ist, ist entweder Geldwäsche oder deren Vorbereitung.

Was das für die Rückholung strategisch bedeutet

Die Kette „Geschädigter → Finanzagent → Täterkonten im Ausland” hat eine Sollbruchstelle: Beim Finanzagenten liegen deutsche Zuständigkeit, bekannte Identität und häufig noch nicht weitergeleitete Restbeträge zusammen. Eine schnelle Strafanzeige mit Arrest-Anregung kann genau dort Vermögen sichern (Vermögensarrest) – und die zivilrechtliche Inanspruchnahme des Agenten ist oft der einzige Weg, der nicht an Auslandsvollstreckung scheitert.

Zugleich gilt Ehrlichkeit: Ist der Agent selbst mittellos und das Geld weitergeleitet, lohnt die Klage nicht – auch das ist ein Ergebnis unserer Prüfung, das Ihnen Kosten spart.

Was wir für Sie tun

Für Geschädigte: Erstberatung 249,90 € und Rückholpaket 2.495 € pauschal mit Auswertung der Empfängerkonten.

‍Für Kontoinhaber mit Geldwäsche-Vorwurf: Strafverteidigung über unseren Bereich Wirtschaftsstrafrecht – frühzeitig, bevor Aussagen gemacht werden.